В ЦБ разработали систему «светофора» для оценки благонадёжности клиентов

ЦБ планирует запустить для банков единую платформу для проверки благонадёжности клиентов. Она будет разделена на три категории риска по принципу светофора. Об этом сообщает РБК со ссылкой на выступление на форуме «Финополис» главы департамента финмониторинга валютного контроля ЦБ Ильи Ясинского.

Новый сервис поможет кредитным организациям составлять более корректное мнение о характере операций юрлиц и меньше тратиться на выполнение мер по борьбе с отмыванием денег.

Юрлиц разделят на группы риска «по принципу светофора»: красную, жёлтую и зелёную. Для этого организации должны будут подключиться к единой системе, в которой будут собираться данные о клиентах. На сегодняшнийдень у ЦБ есть доступ к информации платёжных систем, кредитных и некредитных организаций, органов исполнительной власти, к данным правоохранительных органов и Росфинмониторинга.

По словам Ясинского, оценка будет формироваться на основе более чем сотни критериев исходя из рисков участия компании в сомнительных операциях, налоговых, репутационных, поведенческих, секторальных рисков и так далее. Клиенты банков будут распределяться по десятибалльной шкале.

Если они наберут меньше трёх баллов, их отнесут к «зеленой» группе: финансовые операции банки будут отслеживать в текущем режиме, без повышенного внимания.

При скоринговом балле от трёх до семи — к «жёлтой»: тогда банки будут анализировать их по процедуре посткомплаенса и принимать меры, если риски подтвердятся.

При отнесении клиента к самой высокорискованной, «красной» группе его операции будут отслеживаться в онлайн-режиме.

«О конкретных сроках реализации проекта пока говорить рано. В настоящее время экспертно прорабатываются все возможные аспекты будущего функционирования платформы: технические, технологические, организационные», — приводит издание комментарий пресс-службы ЦБ.

Ранее сообщалось, что ЦБ может внедрить свою систему платежей в мессенджер «Серафим».